Me consignaron por error y exigen que devuelva la plata

Guía de Escudo · Actualizada julio 2026

Así se ve el fraude

Primero te cae una consignación pequeña a tu Nequi, entre quinientos y diez mil pesos, de alguien que no conoces. A los minutos empieza a sonar el celular. Un número desconocido, insistente, con voz de afán.

Suena honesto y hasta da pena no ayudar. Ahí está la trampa. Esta modalidad creció en Colombia en 2025 y la propia Nequi ha tenido que aclarar qué hacer, porque el guion está diseñado para que la víctima actúe rápido y de buena fe.

Por qué es una estafa y no un favor

El truco tiene varias versiones, y todas terminan en que tú pierdes.

• Te exigen más de lo que llegó. Entraron diez mil, pero de tanta presión y confusión te hacen devolver cincuenta. La diferencia es la ganancia de ellos.
• La plata que te llegó es robada. A veces ese dinero salió de otra víctima estafada. Si lo mueves a la cuenta que te dictan, quedas en el medio de un lavado y con tus propios datos comprometidos.
• El comprobante es falso. En otra versión ni siquiera te consignaron. Te mandan un pantallazo de una transferencia que nunca entró y te presionan para que "devuelvas" plata tuya de verdad.
• Te dictan otra cuenta. Si de verdad fue un error, la plata vuelve sola a quien la envió por los canales de la app. Que te pidan devolver a un tercero ya es la señal.

Qué hacer, en orden

1. No devuelvas nada por tu cuenta. Ni a ese número, ni a la cuenta que te dictan, ni aunque insistan o amenacen. Ese es el paso que ellos necesitan y el único que no debes dar.
2. Deja el dinero quieto. No lo muevas, no lo gastes, no lo pases a otra cuenta. Que se quede donde está mientras se aclara.
3. Repórtalo en la app oficial de Nequi. Usa la opción para reportar un movimiento que no reconoces y deja que Nequi gestione la devolución al remitente real. Ese es el canal correcto, no un desconocido por teléfono.
4. Guarda todo. Capturas de la consignación, del chat y de las llamadas. Sirven de evidencia.
5. Bloquea el número si sigue escribiendo, y no sigas la conversación.

Por qué funciona el engaño

Esta estafa no ataca tu billetera, ataca tu buena fe. El mensaje se disfraza de persona común que cometió un error humano, con detalles que dan pena, la hija, el mercado, la equivocación de un número. Nadie quiere quedarse con plata ajena, así que el impulso natural es devolver rápido para quedar tranquilo. Los delincuentes cuentan con eso. Consignan una cifra pequeña justo para que devolver no parezca gran cosa, y luego meten prisa para que no te detengas a pensar. La calma es lo único que necesitas, porque en cuanto respiras y miras el guion completo, la trampa queda a la vista.

La regla que mata esta estafa

Grábate una frase: la plata que entra sola se devuelve sola. Si de verdad alguien se equivocó de cuenta, la solución vive dentro de la app, entre Nequi y quien envió, no en un chat con un extraño que te apura. Tú no eres cajero de nadie. No devuelvas, no muevas, no negocies. Reporta el movimiento por el canal oficial y sigue con tu día. Esa sola regla deja a esta estafa sin ningún lado por donde entrar, en tu celular y en el de tu familia.

Si llegan las amenazas

• Cuando la insistencia se vuelve intimidación, "sé dónde vive", "le mando gente", ya no es un error, es extorsión.
• No pagues, no negocies, no sigas contestando. La presión es puro libreto, la misma frase para miles de personas.
• No borres las pruebas todavía. Los mensajes y las llamadas sirven para la denuncia.
• Llama a la línea del GAULA, el 165, y denuncia en el CAI Virtual de la Policía. Si hubo consumos o movimientos que no reconoces, puedes acudir a la SIC.

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